LE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
DES SPÉCIALISTES POUR VOTRE PATRIMOINE
Le métier des conseils en gestion de patrimoine est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.
Nous intervenons dans le cadre d’une étude globale. Nous apprécions les objectifs de nos clients et les composantes de leur patrimoine ainsi que leur profil de risque et leur sensibilité à la durabilité de leurs investissements. Après analyse, nous conseillons, en toute indépendance, la mise en œuvre de stratégies adaptées. Notre disponibilité et notre implication font de nous des partenaires privilégiés.
Les conseils en gestion de patrimoine se concentrent prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Ils sollicitent au besoin d’autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts comptables…
La relation de confiance, qui s’établit au fil du temps, entre nos clients et nous est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée.
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NOTRE METIER
Vous accompagner dans vos projets
Les conseils en gestion de patrimoine peuvent avoir différents statuts, selon le domaine dans lequel ils interviennent.
Ils doivent, le cas échéant, justifier de ce statut grâce à l’inscription sur des listes professionnelles ou à la détention de cartes spécifiques.
Les principaux statuts sont :
Le CIF, conseil en investissements financiers
La liste des CIF est consultable sur le site de l’ORIAS
www.orias.fr
Le courtier en assurance
La liste des courtiers est consultable sur le site de l’ORIAS
www.orias.fr
L’intermédiaire en opérations de banque et en service de paiement
La liste des IOBSP est consultable sur le site de l’ORIAS
www.orias.fr
Le professionnel de la vente immobilière
La loi Hoguet lui impose de détenir une carte ou attestation professionnelle ainsi qu’un certain nombre de registres.
GESTION DUÂ PATRIMOINE
Définir votre stratégie patrimoniale
Besoin de faire le point sur votre patrimoine ?
Des interrogations sur vos placements ?
Un changement de situation patrimoniale, professionnelle ?
Armorique Patrimoine vous aide à définir votre stratégie patrimoniale
TRANSMISSION DU PATRIMOINE
vous voulez protéger l’avenir de vos enfants, leur transmettre un patrimoine : investissements immobilier, assurance-vie, placements financiers… Les arbitrages sont souvent difficiles. Comment choisir ?
Parce qu’il connait bien vos objectifs ainsi que votre situation familiale et patrimoniale, votre conseil en gestion de patrimoine vous aidera à préparer votre succession de manière vraiment personnalisée. Ceci en toute indépendance puisqu’il ne fait partie d’aucun réseau.
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
LMNP loueur en meublé non professionnel
SCPI parts de sociétés civiles de placements immobiliers
achat en VEFA vente en état futur d'achèvement
acquisition de la nue propriété
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NOTRE CONSEIL : EFFECTUER UNE SIMULATION ​
Chaque profil d’investisseur comporte des caractéristiques différentes. Il conviendra de réaliser une simulation sur mesure afin de prendre en compte tous les impacts d’un tel investissement au sein de votre patrimoine : Revenus, charges, effort d’épargne, valorisation dans votre patrimoine…
Nous nous tenons à votre disposition afin de vous présenter les chiffres clés d’un tel investissement.
OBTENIR UNE SIMULATION GRATUITE & SUR-MESURE :
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PRISE EN COMPTE DES RISQUES EN MATIÈRE DE DURABILITÉ
Conformément au règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR), nous vous informons que dans le cadre de nos conseils en matière de produits d'investissement basés sur l'assurance, nous évaluons, en plus des risques financiers pertinents, les risques de durabilité pertinents, dans la mesure où cette information est disponible pour les produits conseillés. Plus précisément, cela signifie que nous évaluons les événements environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui, s'ils se produisent, pourraient avoir un impact négatif important sur la valeur de l'investissement. Le concept et les règles relatifs aux risques et aux facteurs de durabilité dans la législation européenne et nationale sont encore incomplets et continueront d'évoluer au cours des prochains mois et années.
Des orientations supplémentaires de la part des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir en matière de durabilité. Lorsque des nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d'informations sur notre politique d'intégration des risques liés à la durabilité dans nos conseils et nos pratiques.
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Politique de rémunération
Nous veillons à ce que notre politique de rémunération interne en matière de conseil sur les produits d'investissement basés sur l'assurance, favorise une gestion saine et efficace des risques liés à la durabilité et n'encourage pas une prise de risque excessive par rapport à ces risques.
ETUDE FISCALE
La gestion de votre patrimoine passe également par la connaissance et la maîtrise de votre fiscalité
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